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陈士渠支招:遭遇诈骗后如何尽可能减少损失

  • 2016年11月10日 17:45 来源:央广网
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  央广网北京11月10日消息(记者潘毅)据中国之声《央广新闻》报道,近年来,电信诈骗犯罪活动愈演愈烈,公安机关对此类犯罪的打击力度也是不断加大。数据显示,今年1至9月,全国公安机关共破获电信网络诈骗案件7.7万起,查处违法犯罪人员4.3万名,为群众避免损失47.5亿元。

  然而,诈骗手法太多、花样翻新,群众识别起来依然非常困难;不少受害人在上当受骗之后,未能及时采取措施,错过了减少损失的最佳时机。今天我们请到公安部刑事侦查局副巡视员陈士渠就有关问题进行解答。

  此前,手机号、银行卡实名制的执行并不理想。从以往办理的案件来看,给犯罪分子可乘之机,这方面的漏洞如何填补?

  对此,陈士渠指出,针对电信网络诈骗中作案手机号码和银行卡存在“不实名、假实名”的突出问题,工信部于2016年11月4日发布《工业和信息化部关于进一步防范和打击通讯信息诈骗工作的实施意见》,要求:一是加快完成未实名电话存量用户身份信息补登记。确保2016年年底前要达到100%,在规定时间内未完成补登记的,一律停机;二是从严做好新入网电话用户实名登记。各基础电信企业和移动转售企业要采取有效的管理和技术措施,确保电话用户登记信息真实、准确、可溯源。三是严格限制一证多卡。同一用户在同一基础电信企业或同一移动转售企业全国范围内办理使用的移动电话卡达到5张的,该企业不得为其开办新的电话卡;四是强化行业卡实名登记管理。五是严格落实代理渠道电话实名制管理要求。

  2016年9月30日,人民银行出台了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,要求:一是全面推进个人账户分类管理。二是暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。三是建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。四是加强对冒名开户的惩戒力度。五是建立单位开户审慎核实机制。六是加强对异常开户行为的审核。七是严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。上面这些制度和规定都是比较实、比较硬的措施,相信随着银行、电信等行业部门监管力度的不断加强,各项措施不断落实,手机卡、银行卡实名制的问题有望得到解决。

  在电信诈骗案件发生后,是否有可能倒查电信企业、银行、支付机构等企业责任落实情况?他们需要承担什么样的责任呢?

  陈士渠表示,今年9月23日,国务院召开了打击治理电信网络新型违法犯罪第三次部际联席会议。会上,国务委员、公安部部长郭声琨明确要求,各地公安机关侦办电信网络诈骗案件过程中,要开展“一案双查”。也就是说,公安机关除了要抓获实施电信网络诈骗犯罪的嫌疑人外,还要追查涉案银行卡、电话卡、电话线路、服务器的来源,追查行业主管部门和相关人员的责任。

  国务院联席办今年3月30日下发《防范治理电信网络新型违法犯罪工作机制》,提出了具体要求:一是要建立信息流过错责任追究制度。工信部要加强行业监管,督促三大运营商、虚拟运营商严格遵守电信行业各项文件规定,坚决落实手机、宽带、“一号通”、“400”、“商务总机”等实名制。对新推出的电信业务,要保证快速准确溯源。因使用非实名手机、宽带、“一号通”、“400”、“商务总机”等给群众造成损失,相关企业或人员存在明显过错,并造成严重后果的,将依法依规追究其民事、行政或刑事责任。二是要建立资金流过错责任追究制度。人民银行、银监会要加强行业监管,要求银行和非银行支付机构等严格遵守相关法律法规,严格落实银行账号、支付账户、特约商户实名制管理;工商总局要尽快解决深圳等地网上虚假注册公司的问题。对新推出的金融业务,要保证快速准确溯源。因使用非实名银行账号、支付账户、特约商户给人民群众造成损失,相关企业或人员存在明显过错并造成严重后果的,将依法依规追究其民事、行政或刑事责任。

  今年以来,各地都成立了反诈骗中心,在打击电信网络诈骗犯罪中逐渐发挥主体作用。但对群众来说还比较陌生。那么,反诈中心到底如何运作的呢?

  陈士渠介绍说,建设反诈骗中心应对电信网络诈骗犯罪,是各级公安机关在侦办实践中总结出的经验,其实质是整合公安机关内部各警种资源以及银行业、电信企业、互联网企业等外部资源,共同合作打击电信网络诈骗犯罪。具体来说:首先,反诈骗中心设在各级公安机关刑侦部门,公安机关各警种和各大商业银行及电信、联通、移动三大电信运营商要派员进驻,带着资源和权限,承担相应任务。其次,反诈骗中心要具备诈骗电话快速拦截和涉案资金快速止付、案件信息流资金流查询、研判串并和组织侦查打击的能力。第三,反诈骗中心要具备一定规模,要有一定数量的工作人员、必要装备、信息资源和办公场所,能够承担本地侦办电信网络诈骗案件的组织指挥任务。第四,要强化对下协调与指挥,充分发挥组织优势、资源优势,自上而下统一组织案件侦办工作。目前,全国已有30个省、自治区、直辖市建成省级反诈骗中心,其中吉林、山西、浙江、福建、山东、广东、河南、陕西、贵州等地的市级反诈骗中心已全部建成。全国共有181个城市建成反诈骗中心。

  近期出台了一系列文件,规范了紧急止付、追赃返赃等工作,这是否意味着接下来如果被诈骗的话,被诈骗款项能全部追回?受害人如何尽可能减少损失?

  对此,陈士渠指出,近年来,公安部会同人民银行、银监会就电信网络诈骗涉案赃款紧急止付和追赃返赃工作出台了一系列文件,取得了良好效果。一是协调银监会与资金流查控平台架设专线,改造电信网络诈骗案件侦办平台,实现了全国基层接处警部门对涉案银行账号的紧急止付。截至目前,通过平台已成功止付11.8万个银行账号,冻结了涉案赃款11.8亿元。二是与人民银行建立了电信诈骗涉案账户紧急止付机制,配套研发电信网络诈骗犯罪交易风险管理平台,可实现对银行账户的48小时紧急止付。目前该平台已有1254家银行介入,12月31日前实现第三方支付机构接入。截至目前,通过平台已成功止付3.1万个银行账号,冻结涉案赃款5.6亿元。三是推动出台电信网络诈骗犯罪赃款返还规定。9月18日,公安部会同银监会制定出台了《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还若干规定》,实行按比例溯源返还。截至目前,北京、江苏、福建、广东等地公安机关先后发还事主被骗款项1亿余元。

  陈士渠指出,有了这些规定和措施,并不意味着被诈骗款项就能全部追回,因为诈骗团伙往往会有专业的洗钱团伙为其转账和取款,数分钟内就能将涉案赃款分解至多张银行卡,进而在境内外ATM机上提现。有时候,受害人发觉上当受骗报案时,往往已过去很长时间。因此,为了最大限度挽回损失,公安部10月17日发布了电信网络诈骗案件报案注意事项,一旦被骗,应该按以下步骤向公安机关报案:第一步,准确记录骗子的账号、账户姓名。第二步,尽快打110或者到最近的公安机关报案。第三步,将骗子的账号、账户姓名等提供给民警,由公安机关进行紧急止付。此后,还要回忆被骗详细过程,配合民警做好笔录。

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